ทุกคนมีเป้าหมายทางการเงินที่คล้ายกัน แต่เส้นทางสู่เป้าหมายนั้นไม่จำเป็นต้องเหมือนกัน บางคนเลือกความมั่นคง บางคนมองหาความสมดุล ขณะที่บางคนพร้อมรับความผันผวนเพื่อโอกาสการเติบโตที่มากกว่า ทีทีบีจึงชวนลูกค้าวางแผนลงทุน พร้อมใช้สิทธิลดหย่อนภาษีในช่วงโค้งสุดท้ายของปี ภายใต้แนวคิด "ชอบกองทุนลดหย่อนแบบไหน ทีทีบีมีให้ทุกเวย์" ด้วยทางเลือกกองทุน RMF และ ThaiESG ที่หลากหลาย เพื่อช่วยให้ลูกค้าเลือกการลงทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมาย ระยะเวลาการลงทุน และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของตนเอง เพื่อให้การลงทุนเป็นเรื่องง่าย พร้อมใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้อย่างเหมาะสมและวางรากฐานความมั่งคั่งในระยะยาว สำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนภาษีอย่างมีประสิทธิภาพ การลงทุนผ่านกองทุน RMF และ ThaiESG ไม่ได้เป็นเพียงการใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเท่านั้น แต่ยังเป็นอีกหนึ่งเครื่องมือสำคัญในการสร้างวินัยการลงทุนและเตรียมความพร้อมสู่เป้าหมายทางการเงินในอนาคต โดยยิ่งเริ่มวางแผนเร็ว ก็ยิ่งมีโอกาสสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนได้มากขึ้น
นางสาวกนกวรรณ เพชรพิสิฐโชติ ประธานกลุ่มบริหารผลิตภัณฑ์ธุรกรรมธนาคาร และความมั่งคั่งทางการเงิน ทีทีบี กล่าวว่า “ปัจจุบันผู้ลงทุนมีเป้าหมายทางการเงินที่หลากหลาย บางคนให้ความสำคัญกับความมั่นคง บางคนมองหาความสมดุลระหว่างโอกาสสร้างผลตอบแทนและการบริหารความเสี่ยง ขณะที่บางคนพร้อมรับความผันผวนมากขึ้นเพื่อโอกาสการเติบโตในระยะยาว ดังนั้น การลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีจึงไม่มีคำตอบเดียวสำหรับทุกคน
ทีทีบีเชื่อว่าการลงทุนที่ดีไม่ใช่การเลือกกองทุนเดียวกัน แต่คือการเลือกกองทุนที่เหมาะกับตนเอง เพราะแม้เป้าหมายทางการเงินอาจเป็นปลายทางเดียวกัน แต่เส้นทางไปสู่เป้าหมายนั้นแตกต่างกันได้ เราจึงนำเสนอแนวคิด 'ชอบกองทุนลดหย่อนแบบไหน ทีทีบีมีให้ทุกเวย์' เพื่อให้ลูกค้าได้เลือกกองทุนลดหย่อนภาษีที่สอดคล้องกับความต้องการสไตล์การลงทุน และระดับความเสี่ยงที่ตนเองยอมรับได้”
ในช่วงปลายปีซึ่งเป็นช่วงที่หลายคนเริ่มทบทวนการวางแผนภาษี การเตรียมตัวล่วงหน้าจะช่วยให้มีเวลาเลือกกองทุนที่เหมาะสมและทยอยลงทุนได้อย่างเป็นระบบ มากกว่าการเร่งตัดสินใจในช่วงใกล้สิ้นปี ทีทีบีจึงออกแบบทางเลือกการลงทุนภายใต้ 4 เวย์ เพื่อช่วยให้ลูกค้าเลือกกองทุนที่เหมาะกับตัวเองได้ง่ายขึ้น
1. เวย์ชิล สำหรับคนที่อยากลงทุนแบบสบายใจ
เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่รับความผันผวนได้น้อย เน้นการเติบโตอย่างค่อยเป็นค่อยไป และต้องการบริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสม แนะนำกองทุน RMF 1) SCBRMMONEY ระดับความเสี่ยง 1 ลงทุนในตราสารหนี้ไทยระยะสั้น 2) K-SFRMF และ K-FIRMF ระดับความเสี่ยง 4 สำหรับการลงทุนในตราสารหนี้ไทย 3) ES-GRMF ระดับความเสี่ยง 4 และ ES-GINCOMERMF ระดับความเสี่ยง 5 สำหรับการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลก สำหรับกองทุน ThaiESG แนะนำกองทุน K-ESGBF-ThaiESG เน้นลงทุนในพันธบัตรและหุ้นกู้เพื่อความยั่งยืนที่มีคุณภาพระดับ Investment Grade
2. เวย์บาลานซ์ สำหรับคนที่ต้องการความสมดุล
เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการสร้างสมดุลระหว่างหุ้น และตราสารหนี้ เน้นโอกาสการเติบโต พร้อมบริหารความเสี่ยง แนะนำกองทุน RMF ES-GAINCOMERMF ระดับความเสี่ยง 5 สำหรับผู้ที่ต้องการกระจายการลงทุนหุ้น และตราสารหนี้ทั่วโลก ที่เน้นสร้างกระแสเงินสด และ กองทุน ThaiESG แนะนำกองทุน ES-ESG3070-THAIESG-A ระดับความเสี่ยง 5 สำหรับการลงทุนหุ้นและตราสารหนี้ในไทย
3. เวย์ลุย สำหรับคนที่มองหาโอกาสเติบโต
เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่พร้อมรับความผันผวนได้สูงเน้นโอกาสสร้างผลตอบแทนในระยะยาว แนะนำกองทุน RMF 1) ES-GQGRMF และ ES-ASIARMF ระดับความเสี่ยง 6 สำหรับการลงทุนในหุ้นชั้นนำทั่วโลก และหุ้นเอเชีย ตามลำดับ 3) SCBGOLDHRMF ระดับความเสี่ยง 8 สำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในทองคำ และกองทุน ThaiESG แนะนำกองทุน ES-SETESG-THAIESG-A ระดับความเสี่ยง 6 สำหรับลงทุนหุ้นไทย ESG หรือ ES-SETESG-THAIESG-D หากต้องการรับปันผลระหว่างทาง
4. เวย์ยกระดับกับมือโปร สำหรับคนที่อยากให้ผู้เชี่ยวชาญช่วยดูแลพอร์ต
เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุน แต่ไม่ต้องการจัดสรรสินทรัพย์เอง ต้องการให้ผู้เชี่ยวชาญ ช่วยบริหารพอร์ต ทีทีบีนำเสนอ RMFกลุ่มกองทุน ES-ULTIMATE GA Series ประกอบด้วย ES-ULTIMATE GA1RMF, ES-ULTIMATE GA2RMF และ ES-ULTIMATE GA3RMF ระดับความเสี่ยง 5 ที่มีการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายทั่วโลก ออกแบบสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้และหุ้นแตกต่างตามเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยง ได้แก่ ES-ULTIMATE GA1RMF ลงทุนตราสารหนี้ 70% และหุ้น 30%, ES-ULTIMATE GA2RMF ลงทุนในตราสารหนี้ 50% และหุ้น 50% และ ES-ULTIMATE GA3RMF ลงทุนในตราสารหนี้ 30% และหุ้น 70%
นอกจากทางเลือกกองทุนที่หลากหลายแล้ว ทีทีบียังมอบโปรโมชันพิเศษสำหรับลูกค้าที่ซื้อหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนเข้ากองทุน RMF และ ThaiESG ที่เข้าร่วม โดยทุกยอดลงทุน 50,000 บาท รับหน่วยลงทุนเพิ่มในกองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund) มูลค่า 100 บาท ตามเงื่อนไขที่กำหนด ตั้งแต่วันนี้ ถึง 30 ธันวาคม 2569
โปรโมชันดังกล่าวครอบคลุมกองทุน RMF และ ThaiESG จากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) 6 แห่ง ได้แก่ บลจ. อเบอร์ดีน (ประเทศไทย), บลจ. อีสท์สปริง (ประเทศไทย), บลจ. เฟิร์ส พลัส (ประเทศไทย), บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย), บลจ. กสิกรไทย และ บลจ. พรินซิเพิล โดยรายชื่อกองทุนและเงื่อนไขการรับสิทธิเป็นไปตามที่ธนาคารและบริษัทจัดการกองทุนกำหนด ลูกค้าสามารถลงทุนผ่านแอป ttb touch และช่องทางที่ธนาคารกำหนด หรือสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ttb Investment Line โทร. 1428 กด #4
"ทีทีบีมุ่งมั่นสนับสนุนให้ลูกค้าสร้างความมั่งคั่งในแบบที่เหมาะกับตนเอง ผ่านโซลูชันการลงทุนที่หลากหลายและคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ เพื่อช่วยให้ลูกค้าสามารถวางแผนการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ และเปลี่ยนเป้าหมายทางการเงินในอนาคตให้เป็นจริงได้ในระยะยาว" นางสาวกนกวรรณ กล่าวทิ้งท้าย
*** ข้อแนะนำสำหรับผู้ลงทุน ***
-ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะกองทุน เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง รวมถึงศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุนก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนอาจได้รับเงินคืนมากกว่าหรือน้อยกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก และผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
-สำหรับกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศและไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรืออาจได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
-การลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่การฝากเงิน และมีความเสี่ยงของการลงทุน ผู้ลงทุนอาจได้รับเงินคืนมากกว่าหรือน้อยกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก” ในส่วนข้อแนะนำสำหรับผู้ลงทุน
-ผู้ลงทุนควรศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี จะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุน / เงื่อนไขการลดหย่อนภาษีเป็นไปตามที่กรมสรรพากรกำหนด
-มูลค่าของสมนาคุณสำหรับการส่งเสริมการขายตราสารหนี้ และหน่วยลงทุน ต้องไม่เกินร้อยละ 0.2% ของมูลค่าการลงทุน ขั้นต่ำของผู้ลงทุนแต่ละราย
#ทีทีบีกองทุนลดหย่อนภาษี
#ให้ชีวิตการเงินดีทั้งวันนี้และอนาคต
#เปลี่ยนเพื่อให้ชีวิตคุณดีขึ้น #ttb #MakeREALChange
ข่าวเด่น